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Buckets & Ansichten – Leitfaden

Portfolixir gruppiert dein Vermögen mit zwei Werkzeugen statt mit Portfolios: ein Bucket ist ein Etikett an deinen Depots und Verrechnungskonten, eine Ansicht ist ein gespeicherter Filter über Buckets, der die Auswertungs- Seiten eingrenzt und einen eigenen SOLL-Plan tragen kann. Dieser Leitfaden arbeitet vier reale Gruppierungsbedürfnisse mit den exakten Klicks durch, damit du dein eigenes Setup auf das Modell abbilden kannst, statt es zurückzuentwickeln. Die Begründung des Modells steht in ADR-0024 (englisch); die Referenzbeschreibung liefert die Produktdokumentation.

Brauche ich einen Bucket oder eine Ansicht?

Ein Bucket beantwortet „Wozu gehört dieses Konto?” — er ist ein Etikett an Depot- und Kontozeilen, nicht mehr. Eine Ansicht beantwortet „Was will ich betrachten (und steuern)?” — sie ist ein gespeicherter Einschluss-/ Ausschlussfilter über Buckets, den du im Sicht-Umschalter auswählst, als Standard festlegst und mit einem SOLL-Plan versiehst. Faustregel: Etikettiere die Realität mit Buckets und lege dann je wiederkehrender Frage eine Ansicht an. Buckets allein ändern auf den Auswertungsseiten nichts; erst eine Ansicht grenzt ein, was du siehst.

Anwendungsfall 1: „Mein Vermögen” vs. „ganzer Haushalt”

Du teilst dir einige Konten mit einem Partner und willst zwei Zahlen: dein eigenes Vermögen und den ganzen Haushalt — ohne dass ein Gemeinschaftskonto je doppelt zählt.

  1. Öffne Konten & Depots (Seitenleiste, Bereich Administration). Jede Zeile zeigt ihre Bucket-Zugehörigkeiten als Chips.
  2. Klicke auf jeder Zeile, die dir allein gehört, den +-Chip (Bucket hinzufügen), tippe Meins in das Feld Neuer Tag und klicke Tag anlegen. Der Tag wird in einem Schritt erstellt und zugewiesen.
  3. Markiere die Zeilen deines Partners genauso mit einem neuen Tag Partner. Gemeinsame Konten bekommen beide Tags — Buckets sind freie, überlappende Etiketten, ein Gemeinschaftskonto darf Meins und Partner zugleich tragen.
  4. Öffne Ansichten (Seitenleiste, Bereich Administration — dieselbe Seite, die der Verwalten…-Link des Sicht-Umschalters öffnet). Tippe unter 2. Ansichten Mein Vermögen in Neue Ansicht und klicke Neu anlegen.
  5. Klicke auf der neuen Zeile Ansichts-Buckets bearbeiten. Hake im Dialog Buckets für Mein Vermögen den Bucket Meins unter Buckets einbeziehen an und drücke Speichern.
  6. Wiederhole das für eine zweite Ansicht Haushalt, die Meins und Partner einbezieht (oder hake einfach Alle Buckets einbeziehen an).
  7. Öffne Vermögen, wähle Mein Vermögen im Umschalter Ansicht: oben auf der Seite und klicke Als Standard festlegen unter Standard-Ansicht. Vermögensseite und Übersicht öffnen jetzt mit deiner persönlichen Zahl; der Umschalter wechselt weiterhin jederzeit zu Haushalt oder zur eingebauten Ansicht Alles.

Die Einmal-Zählung ist garantiert. In der Summe einer Ansicht wird jedes Konto genau einmal gezählt, egal wie viele der einbezogenen Buckets es trägt. Das mit Meins und Partner markierte Gemeinschaftskonto erscheint in Haushalt einmal, nicht doppelt. Teilen sich die Buckets einer Ansicht ein Konto, zeigt die Vermögensseite ein Badge neben der Summe — Überlappende Buckets – Konten nur einmal gezählt — als Erinnerung, dass die Werte je Bucket überlappende Facetten sind und nicht summiert werden dürfen; die Summe selbst ist bereits dedupliziert.

Anwendungsfall 2: eine Strategie-Ansicht mit eigenem SOLL-Plan

Du fährst eine Altersvorsorge-Strategie über Depots bei mehreren Brokern und willst dafür eine eigene Zielallokation samt Drift-Verfolgung — unabhängig von allem anderen, was du hältst.

  1. Markiere auf Konten & Depots jedes Depot der Strategie mit einem neuen Tag Altersvorsorge (der +-Chip → Neuer Tag → Tag anlegen), egal bei welchem Broker es liegt.
  2. Lege auf Ansichten eine Ansicht Altersvorsorge an, die den Bucket Altersvorsorge einbezieht (Schritte 4–5 oben).
  3. Öffne Klassifizierungen, wähle den eigenen Baum, nach dem du steuerst, und gehe in den Bereich Soll-Plan seiner Detailansicht. Wähle im Selektor Soll-Plan für Sicht: die Ansicht Altersvorsorge.
  4. Klicke Plan anlegen (oder Aus anderer Sicht übernehmen…, um einen bestehenden Plan vorzubefüllen), trage je Kategorie ein Soll % plus das Cash-Ziel ein, bring die Σ-Fußzeile auf 100 % ✓ und drücke Plan speichern. Pläne sind an die Sicht gebunden (ADR-0020): Altersvorsorge trägt jetzt einen eigenen Plan, deine anderen Ansichten behalten ihre — oder keinen.
  5. Öffne Vermögen und wechsle zu Altersvorsorge. Die SOLL- und Drift-Spalten messen jetzt nur die Bestände der Strategie gegen den Plan der Strategie; die Drift-Beträge sagen dir, was innerhalb der Strategie zu trimmen oder aufzustocken ist.

Anwendungsfall 3: Umstieg von Portfolio Performance

In Portfolio Performance hast du Depots oder Portfolios vielleicht als Kategorien missbraucht — ein „Portfolio” je Strategie, Arbeitgeber oder Familienmitglied. Buckets und Ansichten ersetzen diese Gewohnheit, ohne die Buchhaltung aufzuspalten.

  • Was die einmalige Migration angelegt hat. Bei der Migration (ADR-0024) wurde aus jedem früheren Portfolio ein Bucket und eine gleichnamige Ansicht, sodass jede Zahl, die du vorher sehen konntest, weiterhin eine Ansicht hat, die sie zeigt. Die Vermögensseite hat das einmalig mit einem schließbaren Hinweis samt Liste der angelegten Ansichten angekündigt. Benenne beides frei auf der Seite Ansichten um (Bucket umbenennen / Ansicht umbenennen) — die Namen wurden nur übernommen, nichts hängt an ihnen.
  • Leere Datenbank migriert, Daten erst danach eingespielt? Die einmalige Migration konvertiert nur die Portfolios, die sie vorfindet. Wenn du das Upgrade gegen eine leere Datenbank ausgeführt und deine Daten später wiederhergestellt hast, führe einmal mix portfolixir.seed_scope_buckets aus — das legt den fehlenden Scope-Bucket samt Ansicht je Portfolio an und ist gefahrlos wiederholbar (bereits migrierte Portfolios werden übersprungen).
  • Was Importe jetzt tun. Die Import-Vorschau fragt nicht mehr nach einem Ziel-Portfolio. Stattdessen bietet sie einen bearbeitbaren Bucket-Tag an — Die von diesem Import angelegten Konten erhalten den Bucket-Tag: — vorbefüllt mit einem datierten PP Import <Datum>. Behalte ihn, um die importierten Konten später wiederzufinden, tippe den Namen eines bestehenden Buckets, um ihn wiederzuverwenden, oder hake Kein Tag – die neuen Konten bleiben ohne Bucket an, um das Markieren zu überspringen.
  • Wo die Portfoliodatensätze geblieben sind. Portfolios existieren weiterhin als interne Kompatibilitätsdatensätze, tragen in der Oberfläche aber kein Verhalten mehr. Die Seite Konten & Depots listet sie im eingeklappten, schreibgeschützten Panel Portfoliodatensätze (Kompatibilität); ein Anlegen oder Bearbeiten in der Oberfläche gibt es nicht mehr.

Die PP-Gewohnheit „ein Depot je Kategorie” übersetzt sich also so: Lass die Depots die buchhalterische Realität bleiben, zu der deine Brokerauszüge passen, und stecke die Kategorien in Bucket-Tags — ein Konto kann mehrere tragen, was Depot-als-Kategorie nie konnte.

Anwendungsfall 4: mitzählen, aber nicht steuern

Du hältst Bitcoin als langfristigen Wertspeicher. Er gehört in dein Gesamtvermögen, soll aber die Zielallokation deiner Strategie nicht verzerren — der Auslöser von ADR-0018 (siehe ADR-0018, englisch).

  1. Markiere auf Konten & Depots das Depot (oder Konto) mit der Position mit einem neuen Tag, z. B. Wertspeicher.
  2. Klicke auf Ansichten bei deiner Strategie-Ansicht Ansichts-Buckets bearbeiten und hake Wertspeicher unter Buckets ausschließen an. Ausschluss gewinnt immer: Selbst wenn das Konto auch einen einbezogenen Bucket trägt, bleibt es draußen. Drücke Speichern.
  3. Prüfe das Ergebnis auf Vermögen: Unter der eingebauten Ansicht Alles zählt die Position wie bisher zu deiner Gesamtsumme; unter der Strategie-Ansicht verschwindet sie aus der 100-%-Basis und der Drift-Tabelle, sodass die IST-Gewichte aller anderen Kategorien nur noch am gesteuerten Mix gemessen werden.

Nichts wird versteckt und nichts je Wertpapier geflaggt — dieselbe Position liegt einfach innerhalb der einen Ansicht und außerhalb der anderen.

Ehrlichkeitshinweis: Umtaggen schreibt die Historie um

Eine Ansicht löst ihre Buckets per heute auf. Wenn du ein Konto umtaggst, wird die gesamte historische Reihe der Ansicht mit der neuen Zugehörigkeit neu berechnet — es gibt kein „getaggt seit”-Datum. Deshalb tragen Ansicht-bezogene Performance-Reihen das Label Zusammensetzung per heute: Das Chart beantwortet „Wie hätte sich diese Ansicht mit ihrer heutigen Zusammensetzung entwickelt?”, nicht „Was habe ich letztes Jahr gesehen?”. Bucket-Änderungen stehen im Audit-Journal, du kannst also immer nachvollziehen, wann sich eine Zugehörigkeit geändert hat — aber rechne damit, dass sich historische Ansichtswerte bewegen, wenn du deine Buckets umsortierst.